报告的代码:A19434
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页:382 |
Sep 2022 | 252视图 |
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作者:Pradeep R, Aarti G, Vineet K |
表:232 |
图表:71 |
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2021年,全球贷款服务软件市场规模估值为23亿美元,预计到2031年将达到95亿美元,从2022年到2031年的复合年增长率为15.2%。
COVID-19大流行对贷款服务软件市场产生了中等影响。COVID-19在全球所有行业都造成了破坏。因此,随着疫情期间失业率和失业人数的激增,人们不愿意接受住房贷款、个人贷款或任何其他类型的抵押贷款。此外,由于政府监管的收紧和不良资产的增加,银行和其他金融机构不愿发放新的贷款。
贷款还本付息是指贷款的管理方面,从收益分散到借款人,直到贷款还清。贷款服务包括发送每月付款报表,收取每月付款,保持付款和余额记录,收取和支付税款和保险,管理托管资金,将资金汇给票据持有人,并跟踪任何重罪。贷款服务软件自动化并管理贷款生命周期,从发起到报告。许多贷款机构选择为自己的贷款提供服务,因为这样可以增加利润,并更好地控制监管合规。
贷款服务软件通过通知贷款服务人员有关未偿付款或即将到期的付款日期,帮助增加公司的收入,并促进后续跟进、在线支付和离线收款。此外,它还有助于确保计算还款、利息和本金金额的准确性。此外,贷款服务软件缩短了周转时间。因此,这些都是推动贷款服务软件增长的一些因素。然而,安装贷款服务软件的高成本是限制贷款服务软件市场增长的主要因素。相反,借贷行业的技术进步以及人工智能和机器的采用,预计将在未来几年提供利润丰厚的增长机会。
贷款服务软件市场根据组件、部署方式、企业规模、应用程序、最终用户和地区进行细分。按组件划分为软件和服务。根据部署模式,它分为内部部署和云部署。按企业规模分为大型企业和中小型企业(SMEs)。在应用的基础上,贷款服务软件市场分为商业贷款软件、贷款服务软件和贷款发起软件。商业贷款软件进一步细分为信用分析软件、跟踪和异常管理系统、客户关系软件(CRM)等。信用分析软件又分为信用利差风险、集中风险和其他风险。按最终用户划分,贷款服务软件市场分为银行、信用合作社、抵押贷款机构和经纪人等。根据地区,它在北美、欧洲、亚太和LAMEA进行了分析。
按组件划分,软件部门在2021年实现了最高的增长。这是由于人工贷款处理方法非常耗时,而且更有可能导致文书工作和其他管理错误。旧的贷款管理方法不仅更容易出错,而且还可能变得极其多余。因此,贷款服务软件的主要好处之一是它完全消除了这些手工方法的需要。它减少了错误,节省了时间,提高了数据的准确性。因此,这是贷款服务软件市场增长的主要因素。
按地区划分,北美在2021年增长最快。这是因为,美国大部分贷款公司都采用了数字服务,为客户提供贷款。因此,贷款服务软件越来越多地被公司用来服务他们的客户。此外,美国的个人贷款和住房贷款正在增加,这些客户要求健全的贷款结算程序。因此,该地区的公司都采用贷款服务软件产业。
该报告着重于贷款服务软件市场分析的增长前景、限制和趋势。该研究提供了波特的五力分析,以了解各种因素的影响,如供应商的议价能力,竞争对手的竞争强度,新进入者的威胁,替代品的威胁,买家的议价能力,对贷款服务软件市场。
该报告介绍了贷款服务软件市场分析中的主要参与者,如应用商业软件公司、Bryt软件有限责任公司、C-Loans公司、强调软件公司、FICS公司、Fiserv公司、GOLDPoint系统公司、Grants管理系统(GMS)、Graveco软件公司、LoanPro、Margill、Nortridge软件有限责任公司、Q2软件有限责任公司、Shaw系统联合有限责任公司、星座抵押贷款解决方案、Neofin (SECURITY)和TurnKey贷款人。这些参与者采取了各种策略来增加他们的市场渗透,并加强他们在贷款服务软件市场的地位。
COVID-19影响分析
COVID-19大流行对贷款服务软件市场产生了中等影响。COVID-19在全球所有行业都造成了破坏。因此,随着疫情期间失业率和失业人数的激增,人们不愿意接受住房贷款、个人贷款或任何其他类型的抵押贷款。此外,由于政府监管的收紧和不良资产的增加,银行和其他金融机构不愿发放新的贷款。因此,这种贷款服务行业需求的下降,导致了贷款服务软件市场需求的下降。然而,封锁迫使银行和金融机构在实际上阻止自己回收贷款。因此,中小企业和一些大企业都采取了贷款维持经营的路径。因此,贷款服务软件平台的使用比平时更加频繁。此外,这些软件易于使用,为贷款人和借款人都节省了时间。因此,在大流行期间,对贷款服务软件的需求增加了。 Therefore, the COVID-19 had a moderate impact on the loan servicing software market.
主要影响因素
贷款服务软件有助于增加公司的收入
贷款服务解决方案自动化支付跟踪和收集,这直接影响收入。该工具通知贷款服务人员有关未偿付款或临近到期日,并促进后续、在线支付和离线收款。提高效率有助于减少拖欠,从而增加收入。此外,贷款服务软件有助于清楚地识别关键情况,以便能够在逾期账户达到无法返回或无法收取付款之前快速做出反应。此外,它有助于节省时间和金钱,因为这样的软件可以调节现金流,避免不幸的损失,从而保持现金流为正,降低年度财务成本,因此,这是贷款服务软件市场的主要驱动因素之一。
安装贷款服务软件的成本高
采用贷款服务软件的成本较高,这使得小额贷款机构很难采用该软件。此外,由于这些软件的成本较高,中小型企业无法采用。此外,学习运行软件的过程需要培训,这需要花费大量的资金,这是中小企业无法负担的。因此,这些因素限制了贷款服务软件市场的增长概况。
贷款服务软件领域的技术进步
随着机器学习和人工智能在贷款自动化中的融合,它将有利于未来几年市场的增长。机器学习(ML)可以通过自动化帮助贷款人做出准确的减少损失的决策。这些决定可能包括拒绝或批准贷款修改、延期协议和还款计划。此外,智能字符识别(ICR)可以帮助从贷款文件中提取有用的信息。该技术可以从贷款包中识别贷款文档的最终版本,从这些文档中提取相关数据,并使用它来自动化服务工作流。因此,贷款服务领域的技术进步将提供主要有利可图的贷款服务软件市场机会。
利益相关者的主要利益
贷款服务软件市场报告要点
方面 | 细节 |
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组件 |
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部署模式 |
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企业规模 |
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应用程序 |
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最终用户 |
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按地区 |
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主要市场参与者 | 应用商业软件,Bryt软件有限责任公司,C-Loans, Inc.,强调软件,Fiserv, Inc., GOLDPoint系统,Inc., Grants管理系统(GMS), Graveco软件公司,Nortridge软件有限责任公司,Shaw系统Associates, LLC, Q2软件,Inc., LoanPro, FICS, Margill,星座抵押贷款解决方案,Neofin, TurnKey贷款人 |
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贷款服务可以由发放贷款的银行或金融机构、专门从事贷款服务的非银行实体或贷款机构的第三方供应商进行。还本付息是指借款人有义务及时支付贷款的本金和利息,以此来保持在贷方和信用评级机构的信誉。此外,监控贷款并确保其收回是贷款服务软件的一个方面。为借款人和投资者创建和生成会计报告,通常是发票和报表是另一个关键方面。因此,高质量的贷款服务软件可以确保数据的准确性,并且在任何报告期间都可以很容易地实时提取正确的信息。此外,有几个服务软件可以根据社会经济因素编制更高级的统计报告。例如,它可以确定按地区、行业、城市和借款人性别发放的平均贷款金额。利息收入也是如此,可以根据不同的标准进行分类。
此外,市场主体正采取伙伴关系策略,加强在市场上的服务,提高顾客满意度。例如,2022年7月,马欣德拉集团的非银行金融部门马欣德拉金融(Mahindra Finance)宣布与Credgenics合作。该合作伙伴关系旨在通过数字方式增强零售贷款收集的能力。Credgenics平台提供基于软件即服务(SaaS)的催收和债务解决技术,将帮助该公司简化和数字化借款人通信,包括整个贷款组合的诉讼模块。通过整合分布在多个供应商的功能,Credgenics平台减少了处理时间,并在pin码和村庄级别为贷款团队提供了全面的跟踪和监控功能。报告中介绍的一些主要参与者包括Applied Business Software, Inc.、Bryt Software LLC、C-Loans, Inc.、强调软件、FICS、Fiserv, Inc.、GOLDPoint Systems, Inc.、Grants Management system (GMS)、Graveco Software Inc.、LoanPro、Margill、Nortridge Software, LLC、Q2 Software, Inc.、Shaw Systems Associates, LLC、the Constellation Mortgage Solutions、Neofin (SECURITY)和TurnKey Lender。这些参与者采取了各种策略来增加他们的市场渗透,并加强他们在行业中的地位。
A.贷款服务软件通过通知贷款服务人员未偿还款项或接近到期日,帮助增加公司的收入,并促进后续、在线支付和离线收款。
答:商业贷款软件部门是对市场收入贡献最大的部门。
答:按地区划分,北美在2021年增长最快。这是因为,美国大部分贷款公司都采用了数字服务,为客户提供贷款。因此,贷款服务软件越来越多地被公司用来服务他们的客户。此外,美国的个人贷款和住房贷款正在增加,这些客户要求健全的贷款结算程序。因此,该地区的公司都采用贷款服务软件产业。
答:2021年全球贷款服务软件市场规模为23.4022亿美元,预计到2031年将达到94.885亿美元,从2022年到2031年的复合年增长率为15.2%。
A. Applied Business Software, Inc., emphasis Software, FICS, Fiserv, Inc.和GOLDPoint Systems, Inc.在贷款服务软件市场占有市场份额。
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